Devenir conseiller en gestion de patrimoine
Mentorat et accompagnement au métier de conseiller patrimonial
J’accompagne les futurs entrepreneurs désireux de fonder leur propre cabinet ou de développer une activité complémentaire. Mon rôle est de vous guider à chaque étape : de la structuration juridique à la stratégie de lancement, jusqu’au développement de votre portefeuille clients.
Plus qu’une formation théorique, je vous propose un véritable mentorat opérationnel pour garantir la réussite de votre projet et faire de vous des experts en gestion de patrimoine.
Modalités et durée de l'accompagnement
Une formation de conseiller en patrimoine à Tours et partout en France
L’apprentissage du métier s’adapte à votre profil, à votre profession actuelle et à vos contraintes. Je propose un accompagnement sur mesure disponible en présentiel ou à distance.
Durée de l'accompagnement
La durée de la formation pour devenir gestionnaire de patrimoine dépend de votre projet (activité principale ou complément de revenus) et de votre bagage initial. Que vous partiez de zéro ou que vous vous soyez déjà certifié, je vous propose un suivi personnalisé.
Pour devenir indépendant à temps plein, comptez un délai moyen de 3 mois pour être pleinement opérationnel sur le terrain. Ce temps correspond à l’acquisition des bases fondamentales et au processus administratif et réglementaire indispensable (création de société, immatriculation INPI, validation de l’habilitation par la chambre professionnelle CNCEF et enregistrement à l’ORIAS).
pour être pleinement opérationnel en indépendant à temps plein
minimum pour une activité complémentaire
Pour une activité complémentaire, un cursus d’un mois minimum est requis pour acquérir les bases fondamentales.
Mon engagement ne s’arrête pas à la remise de vos habilitations. Nous levons ensemble tous les freins entrepreneuriaux : comment constituer juridiquement mon entreprise ? Comment définir mon positionnement et ma cible ? Comment bâtir mon portefeuille clients et choisir mes partenaires ? Enfin, une fois votre activité lancée, je reste à vos côtés pour vous aider à progresser et à pérenniser votre cabinet aussi longtemps que nécessaire.
Mon programme pour faire de vous un conseiller en gestion de patrimoine
Je vous accompagne dans l’apprentissage complet du métier de conseiller en investissement financier, en combinant ingénierie patrimoniale, excellence commerciale et rigueur réglementaire. Vous apprendrez à concevoir des solutions d’investissement adaptées, allant de la gestion de fortune à l’épargne salariale.
Module 1 – Maîtrise du métier et des solutions d'investissement
Objectif : Acquérir une compréhension complète des solutions de gestion de patrimoine pour les particuliers et les professionnels, de leur fonctionnement et de leur pertinence selon les profils clients.
1. Fondamentaux du métier de CIF
- Rôle, responsabilités et cadre réglementaire
- Posture de conseil et éthique professionnelle
- Analyse du profil investisseur (objectifs, horizon, tolérance au risque)
2. Produits financiers et immobiliers
- Assurance-vie (fonds euros, unités de compte, fiscalité, clauses bénéficiaires)
- PER (individuel et entreprise)
- SCPI (rendement, fiscales, européennes, démembrement)
- OPCVM, ETF
- FCPI / FIP (fonctionnement, avantages fiscaux, risques)
- GFI / GFV
- Solutions de défiscalisation immobilière (Pinel, Denormandie, LMNP, Malraux…)
- Private Equity
- Diversification patrimoniale
3. Construction d’une stratégie patrimoniale
- Allocation d’actifs
- Diversification et gestion du risque
- Stratégies court / moyen / long terme
- Cas pratiques et mises en situation réelles
Module 2 – Maîtrise du processus d'accompagnement client
Objectif : Structurer un parcours client professionnel et performant.
1. Rendez-vous découverte
- Techniques de questionnement
- Audit patrimonial complet
- Analyse des objectifs et priorités
- Détection des opportunités
2. Rendez-vous pédagogique
- Vulgarisation des concepts financiers
- Présentation des stratégies adaptées
- Gestion des objections
- Création de valeur perçue
3. Rendez-vous de restitution & signature
- Présentation de la solution finale
- Explication des supports et documents
- Validation de la conformité
- Passage à l’action et suivi post-signature
4. Fidélisation & développement
- Suivi annuel
- Arbitrages
- Développement par recommandation
- Stratégie de portefeuille clients
Module 3 – Maîtrise de la conformité et du cadre réglementaire
Objectif : Exercer en parfaite sécurité juridique et réglementaire.
- Statut CIF et obligations légales
- DDA et devoir de conseil
- Document d’entrée en relation (DER)
- Lettre de mission
- Recueil d’informations clients (KYC)
- LCB-FT (lutte contre le blanchiment)
- RGPD
- Archivage et traçabilité
- Relations avec l’AMF et l’ORIAS
- Responsabilité civile professionnelle
Module 4 – Développement commercial & posture entrepreneuriale
Objectif : Construire une activité rentable et durable.
- Positionnement et stratégie de niche
- Prospection (réseau, recommandation, digital)
- Personal branding
- Organisation et productivité
- Structuration juridique de son activité
- Pilotage des objectifs et indicateurs de performance
Module 5 – Capacité à former et à accompagner d'autres CIF
Objectif : Développer un leadership et structurer une équipe.
- Méthodologie de transmission des compétences
- Création d’un parcours d’intégration
- Animation de réunions et formations
- Accompagnement terrain
- Coaching et suivi de performance
- Développement d’une équipe et management éthique
Vous avez la volonté d'entreprendre, j'ai la méthode et l'expertise pour vous propulser.
En rejoignant mon parcours de mentorat, vous ne vous contentez pas d’apprendre un métier : vous intégrez un réseau solide et un accompagnement qui ne s’arrête jamais. Prêt à franchir le pas et à devenir un expert du conseil patrimonial à Tours ou ailleurs ? Échangeons sur votre projet lors d’une session de découverte.